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개인연금 퇴직연금

ETF로 연금 투자

연금 투자는 필수의 영역이다.

저금리 시대
원리금보장형 상품만으로 대응하기에는 한계가 있는 만큼 자산 증식을 위한 투자는 선택이 아닌 필수의 영역
노후 준비
기대수명이 지속적으로 늘어남에 따라 연금 투자를 통해 은퇴 후 안정적인 노후생활을 미리 준비
세제 혜택
연금계좌로 투자 시 과세 이연 및 세액공제가 가능하며, 연금 수령 시점에 상대적으로 낮은 과세를 통해 절세효과 기대

‘ETF’는 연금 투자에 최적화 되어있는 상품이다.

‘ETF’는 개인/퇴직연금과 같은 장기투자에 적합한 상품으로 다양한 국가, 산업, 자산 및 테마 등에 쉽게 투자 가능하다.

저비용
타 금융상품 대비 낮은 보수로 투자 가능하며, 매매비용도 상대적으로 낮은 상품
분산투자
ETF를 1주만 보유해도, 지수를 구성하고 있는 모든 종목을 투자하는 것과 유사한 효과
투명성
ETF 구성종목 정보, 규모 및 운용 내역을 실시간으로 확인 가능
환금성
일반 주식과 같이 상장되어 있어 장중 실시간 거래를 통해 원하는 수량만큼 매매 가능

연금 ETF 과세 체계

연금계좌에 ETF 투자 시 납입금에 대한 연말정산 세액공제(13.2~16.5%) 및 매매차익과 분배금에 대한 과세이연 효과를 얻을 수 있으며, 연금으로 수령 시 연금 소득세(3.3%~5.5%)가 적용되어 절세가 가능합니다.

연금 ETF 과세 체계
국내 주식형 ETF (예시) SOL 200TR 국내 주식형 외 ETF (예시) SOL 미국S&P500ESG
일반 계좌 연금 계좌 (개인/퇴직연금) 일반 계좌 연금 계좌 (개인/퇴직연금)
매매 차익 비과세 과세 이연 배당소득세
15.4%
과세 이연
분배금 배당소득세
15.4%
과세 이연 배당소득세
15.4%
과세 이연
연금 납입 시 - 세액 공제
13.2%~16.5%
- 세액 공제
13.2%~16.5%
연금 수령 시 - 연금 소득세
3.3%~5.5%
- 연금 소득세
3.3%~5.5%
연금 외 수령 시 - 기타 소득세
16.5%
- 기타 소득세
16.5%
* 과세 기준 및 방법은 상세 기준에 따라 다를 수 있으며, 관련 법 개정에 따라 변경 가능

연금 투자가능 ETF 구분

연금 투자가능 ETF 구분
개인연금 퇴직연금(DC/IRP)
레버리지/인버스 ETF X X
선물형 ETF O X
합성형 ETF O O
위험자산 투자한도 100% 70%
* 위험자산 : 주식 및 주식 관련 집합투자증권에 40%를 초과하여 투자하는 ETF

SOL ETF의 연금 상품 라인업

연금 투자가능 리스트
자산유형 ETF명 종목코드 연금 투자 가능
개인연금 퇴직연금
채권 SOL 국고채10년 추천 438570 O O ( 100%)
채권 SOL 국고채30년액티브 474390 O O ( 100%)
채권 SOL 24-12회사채(AA-이상)액티브 469820 O O ( 100%)
채권 SOL 25-09회사채(AA-이상)액티브 462540 O O ( 100%)
채권 SOL 국고채3년 438560 O O ( 100%)
채권 SOL 미국30년국채커버드콜(합성) 473330 O O ( 100%)
채권 SOL KIS단기통안채 363510 O O ( 100%)
채권 SOL 미국30년국채액티브(H) 461600 O O ( 100%)
채권 SOL 종합채권(AA-이상)액티브 436140 O O ( 100%)
채권 SOL 초단기채권액티브 469830 O O ( 100%)
자산배분 SOL 미국TOP5채권혼합40Solactive 추천 447620 O O ( 100%)
원자재 SOL 유럽탄소배출권선물S&P(H) 400580 O X
원자재 SOL 글로벌탄소배출권선물ICE(합성) 400590 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 한국형글로벌전기차&2차전지액티브 429980 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국AI소프트웨어 481180 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국배당다우존스 추천 446720 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국S&P500 추천 433330 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 차이나태양광CSI(합성) 413220 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국S&P500ESG 399110 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 한국형글로벌반도체액티브 423170 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국AI반도체칩메이커 추천 479620 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 한국형글로벌플랫폼&메타버스액티브 429990 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국테크TOP10 481190 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 차이나육성산업액티브(합성) 415760 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 차이나강소기업CSI500(합성H) 220130 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국배당다우존스(H) 추천 452360 O O ( 70%)
글로벌주식 SOL 미국나스닥100 476030 O O ( 70%)
국내주식 SOL KRX기후변화솔루션 404650 O O ( 70%)
국내주식 SOL 200TR 295040 O O ( 70%)
국내주식 SOL 자동차TOP3플러스 466930 O O ( 70%)
국내주식 SOL 2차전지소부장Fn 455860 O O ( 70%)
국내주식 SOL 반도체후공정 475310 O O ( 70%)
국내주식 SOL 코스닥150 450910 O O ( 70%)
국내주식 SOL KRX300 292500 O O ( 70%)
국내주식 SOL 자동차소부장Fn 464600 O O ( 70%)
국내주식 SOL AI반도체소부장 455850 O O ( 70%)
국내주식 SOL KEDI메가테크액티브 444200 O O ( 70%)
국내주식 SOL 200Top10 411540 O O ( 70%)
국내주식 SOL 반도체전공정 475300 O O ( 70%)
국내주식 SOL 조선TOP3플러스 466920 O O ( 70%)
국내주식 SOL 의료기기소부장Fn 464610 O O ( 70%)
SOL 금융지주플러스고배당 O O ( 70%)

  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
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    (정보는 코스콤, 한국예탁결제원으로부터 제공받고 있습니다.)
  • 신한자산운용 준법감시인 심사필 제21-2452호(2021.08.31)

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