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개인연금 퇴직연금
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ETF로 연금 투자

연금 투자는 필수의 영역이다.

저금리 시대
원리금보장형 상품만으로 대응하기에는 한계가 있는 만큼 자산 증식을 위한 투자는 선택이 아닌 필수의 영역
노후 준비
기대수명이 지속적으로 늘어남에 따라 연금 투자를 통해 은퇴 후 안정적인 노후생활을 미리 준비
세제 혜택
연금계좌로 투자 시 과세 이연 및 세액공제가 가능하며, 연금 수령 시점에 상대적으로 낮은 과세를 통해 절세효과 기대

‘ETF’는 연금 투자에 최적화 되어있는 상품이다.

‘ETF’는 개인/퇴직연금과 같은 장기투자에 적합한 상품으로 다양한 국가, 산업, 자산 및 테마 등에 쉽게 투자 가능하다.

저비용
타 금융상품 대비 낮은 보수로 투자 가능하며, 매매비용도 상대적으로 낮은 상품
분산투자
ETF를 1주만 보유해도, 지수를 구성하고 있는 모든 종목을 투자하는 것과 유사한 효과
투명성
ETF 구성종목 정보, 규모 및 운용 내역을 실시간으로 확인 가능
환금성
일반 주식과 같이 상장되어 있어 장중 실시간 거래를 통해 원하는 수량만큼 매매 가능

연금 ETF 과세 체계

연금계좌에 ETF 투자 시 납입금에 대한 연말정산 세액공제(13.2~16.5%) 및 매매차익과 분배금에 대한 과세이연 효과를 얻을 수 있으며, 연금으로 수령 시 연금 소득세(3.3%~5.5%)가 적용되어 절세가 가능합니다.

연금 ETF 과세 체계
국내 주식형 ETF (예시) SOL 200TR 국내 주식형 외 ETF (예시) SOL 미국S&P500ESG
일반 계좌 연금 계좌 (개인/퇴직연금) 일반 계좌 연금 계좌 (개인/퇴직연금)
매매 차익 비과세 과세 이연 배당소득세
15.4%
과세 이연
분배금 배당소득세
15.4%
과세 이연 배당소득세
15.4%
과세 이연
연금 납입 시 - 세액 공제
13.2%~16.5%
- 세액 공제
13.2%~16.5%
연금 수령 시 - 연금 소득세
3.3%~5.5%
- 연금 소득세
3.3%~5.5%
연금 외 수령 시 - 기타 소득세
16.5%
- 기타 소득세
16.5%
* 과세 기준 및 방법은 상세 기준에 따라 다를 수 있으며, 관련 법 개정에 따라 변경 가능

연금 투자가능 ETF 구분

연금 투자가능 ETF 구분
개인연금 퇴직연금(DC/IRP)
레버리지/인버스 ETF X X
선물형 ETF O X
합성형 ETF O O
위험자산 투자한도 100% 70%
* 위험자산 : 주식 및 주식 관련 집합투자증권에 40%를 초과하여 투자하는 ETF

SOL ETF의 연금 상품 라인업

SOL ETF 연금 투자 가능 리스트

연금 투자가능 리스트
자산유형 테마 ETF명 종목코드 연금 투자 가능
개인연금 퇴직연금
국내주식 대표지수 SOL 200TR 295040 O O (70%)
국내주식 대표지수 SOL KRX300 292500 O O (70%)
글로벌 주식 ESG SOL 미국S&P500ESG 추천 399110 O O (70%)
글로벌 주식 대표지수 SOL 선진국 MSCI World (합성 H) 208470 O O (70%)
글로벌 주식 대표지수 SOL 중국본토 중소형 CSI500 (합성H) 220130 O O (70%)
국내채권 대표지수 SOL KIS단기통안채 363510 O O (100%)
원자재 ESG SOL 글로벌탄소배출권선물IHS(합성) 추천 400590 O O (70%)
원자재 ESG SOL 유럽탄소배출권선물S&P(H) 400580 O X
국내주식 ESG SOL KRX 기후변화솔루션 404650 O O (70%)
국내주식 메가트렌드 SOL 200Top10 추천 411540 O O (70%)
원자재 ESG SOL 차이나태양광CSI합성 413220 O O (70%)
* 2021. 11월말 기준

  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
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    (정보는 코스콤, 한국예탁결제원으로부터 제공받고 있습니다.)
  • 신한자산운용 준법감시인 심사필 제21-2452호(2021.08.31)

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